Vos objectifs
Patrimoniaux

Quels sontvos objectifs ?

Pour bien vous conseiller, nous devons bien vous connaître. Nous réaliserons ainsi un bilan patrimonial dès nos premiers échanges afin de définir ensemble vos objectifs. Il sera de notre devoir de les identifier, de les hiérarchiser mais également de les prioriser dans le temps. Nous aurons dès lors notre socle de gestion de votre patrimoine sur les années à venir !

Vous retrouverez ci-dessous les grandes thématiques travaillées avec notre clientèle privée.

Faire fructifier mon patrimoine

Avec quels investissements financiers et immobiliers puis-je développer efficacement mon patrimoine ?

Au regard de vos objectifs et des différents dispositifs en vigueur et opportunités du moment, vous pourrez créer, diversifier, sécuriser ou bien capitaliser votre épargne et/ou votre patrimoine !

L’ensemble des solutions patrimoniales que nous sommes en mesure de vous conseiller traiteront au moins un ou plusieurs aspects évoqués ci-dessus !
Des différences marquées apparaîtront entre un investissement financier ou bien immobilier, de la même manière, différentes solutions s’opposeront sur leurs avantages et leurs inconvénients.

La loi Girardin est une solution d’optimisation fiscale vous permettant d’économiser jusqu’à 120% de votre investissement de manière ponctuelle et sans engagement !
Cependant, l’optimisation fiscale est souvent travaillée de pair avec d’autres objectifs patrimoniaux. C’est le cas notamment du plan d’épargne retraite qui va vous permettre d’optimiser votre fiscalité tout en préparant votre retraite. La Loi Pinel quant à elle, vous permettra à la fois de réduire votre imposition tout en vous créant des revenus complémentaires…

Optimiser ma fiscalité

Notre beau pays a toujours été l’un des plus imaginatifs en création d’impôts et taxes !
Connaissez-vous les dispositifs qui permettent d’optimiser votre fiscalité ?

Travailler à réduire votre imposition en optimisant vos différents revenus existants par le biais d’un large panel de solutions à caractère défiscalisant.

Transmettre mon patrimoine

Savez-vous comment votre patrimoine sera transmis si vous n’êtes plus là demain ?

La transmission de votre patrimoine se doit d’être préparée à bien des égards et le plus tôt possible au regard de votre situation personnelle.

L’assurance-vie sera sans doute l’une de vos premières actions pour traiter la transmission de votre patrimoine car elle ne rentre pas dans la succession de l’assuré !

Plusieurs arbitrages cohérents et formalités astucieuses seront amenés à être mis en place en fonction de la répartition financière et immobilière de votre patrimoine en pleine considération de vos héritiers.

La transmission de votre patrimoine se doit d’être préparée à bien des égards et le plus tôt possible au regard de votre situation personnelle.

L’assurance-vie sera sans doute l’une de vos premières actions pour traiter la transmission de votre patrimoine car elle ne rentre pas dans la succession de l’assuré !

Me créer des revenus complémentaires

Augmenter ses revenus coïncide-t-il avec investissement de toute votre épargne disponible ?

Il existe aujourd’hui une pléthore de solutions pour se générer des revenus immédiats ou bien dans le temps sous différentes formes, rentes financières ou immobilières, dividendes…

L’investissement immobilier sous toutes ses formes sera une réponse pertinente à la recherche de revenus complémentaires pour tout investisseur. Il est fortement apprécié de par ses caractéristiques inhérentes lui donnant une image d’investissement “bon père de famille”.

L’assurance-vie, le compte-titre ordinaire ou bien un plan d’épargne en actions tireront également leur épingle du jeu en tant qu’investissements financiers sous certaines conditions et selon votre situation personnelle.

Protéger ma famille

Comment parer à toutes les éventualités qui peuvent mettre votre famille en difficulté financière ?

Les risques rares mais graves n’arrivent pas qu’aux autres, il est bon de les anticiper et de prévoir une solution dès qu’un risque est décelé !

La prévoyance et la mutuelle complémentaire seront dès lors vos plus beaux atouts pour prévenir et vous prémunir des aléas et différents accidents de la vie à travers toute une panoplie de garanties !
Nous vous déconseillons de prendre à la légère vos assurances emprunteurs, elles doivent être calibrées en fonction de votre situation patrimoniale.

Les risques rares mais graves n’arrivent pas qu’aux autres, il est bon de les anticiper et de prévoir une solution dès qu’un risque est décelé !

L’investissement immobilier, sous toutes ses formes, sera une réponse pertinente et fortement appréciée comme réponse à la préparation de la retraite. Des revenus stables dans le temps, une valorisation progressive de votre bien, la possibilité de le revendre, seront un plus non négligeable tout comme l’indexation des loyers sur l’inflation !

Préparer ma retraite

Une fois à la retraite, notre train de vie financier est bien souvent bouleversé !

Anticiper aujourd’hui votre future baisse de revenus afin de mieux réaliser vos projets de demain. Le plan d’épargne retraite est un support par lequel vous allez pouvoir investir de façon indolore tout en réduisant vos impôts et en vous constituant un pécule pour votre retraite !

Financer mon projet

Savez-vous qu’être en bonne santé financière c’est aussi être endetté ?

L’effet de levier du crédit doit être utilisé avec parcimonie, mais correctement utilisé, ce dernier vous permettra sans nul doute d’atteindre plus facilement vos objectifs quels qu’ils soient.

Dès lors, c’est une gamme de produits la plupart du temps à forte empreinte immobilière qui s’offrira à vous ! Un choix cornélien entre revenus défiscalisés, réductions d’impôt, déductions sera de mise…